各会员单位：

为深入贯彻党中央、国务院关于金融工作的决策部署，积极响应银保监会“内控合规管理建设年”活动，强化行业内控合规管理建设，厚植稳健审慎经营文化，有效促进会员单位合规稳健发展，现向全体会员单位发出如下倡议：

一、提高思想认识，扎实开展“内控合规管理建设年”活动

各会员单位应深刻认识内控合规管理建设的重要性，牢固树立“内控优先、合规为本”的理念，以“内控合规管理建设年”活动为契机，以健全内控体系、提升内控效能、筑牢合规意识、厚植合规文化为目标，持续巩固内控合规管理成果，着力补齐内控合规机制短板，大力整治人民群众反映强烈问题，充分增强风险防范管控能力，为构建新发展格局提供有力金融支持。

二、健全内控合规管理体系，稳固内控合规管理基础

各会员单位应完善内控合规治理架构，设立各层级内控合规管理职能部门或岗位，优化内控合规履职环境，切实提升风险防控有效性。应加大对重点风险领域的内控合规建设，有效识别、评估和控制各业务条线、业务环节、各类产品、各层级机构中的各类风险。应健全金融创新业务内控制度和管理制度，加强对创新业务领域的监测与检查力度，落实对新业务、新产品的合规性审查。

三、深化内控合规文化建设，夯实稳健合规经营根基

各会员单位应高度重视内控合规文化建设，把内控合规文化作为企业核心文化，大力倡导“合规创造价值”的理念。正确处理内控合规与业务发展的关系，高管带头合规、率先垂范；开展形式多样的合规教育活动，营造浓厚的合规文化氛围；加强对《银行业从业人员职业操守和行为准则》等有关规范文件的学习，促进内控合规要求内化于心，外化于行，努力提升从业人员自律合规意识，提高行业整体内控合规管理水平。

四、积极履行社会责任，强化消费者权益保护

各会员单位应坚定银行业正确发展方向，坚持服务国家战略、服务实体经济、服务客户初心使命，强化社会责任意识。应以金融消费者需求为导向，完善产品和服务，严格履行消费者适当性管理义务，将合适的金融产品和服务提供给适当的金融消费者；持续开展消费者教育服务工作，不断提高消费者识别和防范金融风险的能力和水平。

没有规矩不成方圆，让我们行动起来，切实做到人人合规、事事合规、时时合规、自觉合规，共同维护良好的金融发展环境，共同提升行业美誉度，为社会经济发展贡献银行力量。

青岛市银行业协会

2021年6月25日