兴业银行青岛分行成功堵截疑似倒卖银行卡违法事件
2023-03-08
近日，一名外地籍的客户杨某来到兴业银行青岛胶州支行网点，要求开立工资卡。大堂经理在核实完杨某的基本信息及办卡用途后，为其正常办理开卡，并认真做好用卡安全提示。然而，就在杨某离开大约10分钟后，5名同样外地籍的客户同时来到网点，要求开立工资卡，并开通网银功能。出于警觉，大堂经理仔细询问客户的工作单位，而几名客户都支支吾吾无法作答。更让大堂经理生疑的是，这简单的信息采集过程中，几名客户的目光不时地投向站在网点外的杨某。这让大堂经理很快意识到办卡的异常。此时，几名客户也开始紧张，改口说不是办理工资卡，仅用于日常存取款使用，并在厅堂内吵闹吆喝道：“为什么要问我们这些，我们凭什么告诉你，不给我们办就投诉你。”大堂经理看着这些还略显稚嫩的年轻人不慌不忙，有序引导到消保室，在厅堂负责人的帮助下，对客户进行安抚，并详细为他们讲解买卖、出售、出租身份证件、银行卡等的危害。在了解到倒卖银行卡可能触及刑法，甚至可能获刑后，几名客户表示不再涉足这些违法领域，并将认真保护好自己的银行卡。事后，兴业银行青岛胶州支行对杨某已开立的银行卡也进行了重点管控，防止其利用银行卡进行作案。
在此次事件中，兴业银行青岛胶州支行工作人员凭借对风险事件的敏感性和过硬的专业素养，成功堵截非法倒卖银行卡行为，这也是该行长期坚持普惠金融，维护消费者权益的努力成果。值得一提的是，2022年，山东省股份制银行首家纠纷调解工作站正式落地该支行，有力助推了支行消保服务水平的大幅提升。该支行表示，下一步将持续提升对辖内员工的培训力度，提高员工辨识能力，为保障客户资金安全、维护金融市场秩序做出更大贡献。
在此，兴业银行青岛分行也提醒广大市民，应妥善保管好自己的身份证、银行卡，依法合规使用银行卡，同时也应妥善使用个人信息，避免让不法分子有可乘之机。