作为拉动经济增长的“三驾马车”之一，对外贸易是连接国内国际双循环的关键枢纽，其发展态势备受关注。来自青岛海关数据显示，2024年前10个月，青岛市进出口7547.2亿元，同比增长3%，占同期山东省进出口总值的27.3%。其中，出口4346.2亿元，增长10%，在全国15个副省级城市中列第五位。
放眼全国，统计数据显示，中国的服务贸易进出口额从2014年的5685.6亿美元增长至2023年的8740.5亿美元，持续七年稳居全球第二位。服务贸易占贸易总额的比重也由2014年的11.7%提升至2023年的13.5%。这表明，服务贸易在国民经济中的重要性日益凸显。
党的二十届三中全会突出强调“完善高水平对外开放体制机制”。跨境贸易和投资作为推进高水平对外开放的重要内容，与金融深度融合互促发展，有利于形成更大的合力支持外贸高质量发展。在此背景下，如何以金融高质量发展推动外贸高质量发展，已成为金融业的一道必答题。2024年，农业银行青岛市分行主动融入国家外贸新发展格局，持续发力跨境金融业务领域，凭借强烈的责任担当、专业的金融服务和创新的业务模式，不断优化境内外一体化服务体系，让一个个多元化、多渠道、多层次支持外贸企业“走出去”、赋能实体经济发展的典型范例竞相涌现。
深耕跨境金融，护航外贸企业扬帆出海
企业“出海”如火如荼，跨境金融服务需求“水涨船高”。那么，银行如何满足企业多元的跨境金融需求？
据了解，农业银行青岛市分行致力于为客户提供全方位、高质量的跨境金融服务。建设专业人才队伍，在全行优选熟悉国际金融市场、精通国际业务产品的人才，成立国际业务核心、骨干人才库，高效满足客户个性化的国际金融服务需求，以高质量金融供给全力为“走出去”企业保驾护航。
今年7月，落地首笔多边央行数字货币桥跨境支付业务；为客户成功办理股权转让对价支付业务122亿元，成为青岛市最大单笔跨境人民币结算业务......这是农业银行青岛市分行发力跨境金融业务领域、服务实体经济的亮丽之笔。
据了解，2024年，农业银行青岛市分行不断提高国际结算效率，持续优化业务流程，拓展结算渠道，通过优化电子结算系统、开通绿色服务通道、推动贸易外汇收支便利化，有效提升企业跨境交易的清算速度和安全性。
农业银行青岛市分行充分发挥集团全球化服务优势，丰富贸易融资产品，为不同类型企业提供丰富多样的融资产品。加强与中国出口信用保险山东分公司合作，推介出口信保融资产品，破解中小外贸企业“担保难、融资难”的痛点，截至10月末，信保融资业务同比增长62%。利用境内外“两个市场”“两种资源”，为广大外贸企业提供低成本的融资产品，境内外联动业务同比增长101%。
推进数字化转型，开拓跨境金融新路径
在外贸企业积极开拓海外市场、奔赴全球化的征程中，离不开金融机构强有力的支撑。农业银行青岛市分行紧随金融科技飞速发展的时代步伐，不断开拓跨境金融业务发展的新路径，积极参与金融创新试点，推动航贸金融融合发展等方面“先行先试”，成功落地多个“首笔”。
积极推进数字化转型。为客户提供网上银行、手机银行等交易渠道，让客户随时随地办理国际结算、外汇交易、贸易融资、涉外保函等业务，享受便捷、高效的金融服务。同时，分行利用大数据、人工智能等技术，加强对客户的风险评估和信用管理，降低业务风险。
积极推出特色国际业务产品。针对青岛地区的特色产业和新兴业态，农业银行青岛市分行率先推出市场采购贸易平台对接系统，实现线上收结汇服务。上线“农银跨境撮合通”平台，企业客户可免费在平台注册，发布招商、采购、销售、展会信息，平台通过智能化匹配、撮合经理主动匹配、用户直接沟通等多个撮合渠道，为用户提供供需商机。截至10月末，线上渠道办理代收承付5.05亿美元，占代收承付总量的40.25%，代收线上化业务量及占比居系统内首位。线上汇款金额、结售汇金额占比分别为49%、58%。
积极参与金融创新试点。在上合示范区成立跨境人民币服务中心，为市场主体提供结算、交易、担保、融资等一站式服务，大大提高了贸易投资的便利化水平。支持自贸试验区发展，开展跨境人民币创新业务、外汇管理便利化试点，为企业提供更加灵活、便捷的跨境金融服务。成立自贸区支行，在促进跨境投融资便利化、发展供应链金融、跨境结算自由便利、推动航贸金融融合发展等方面“先行先试”，成功落地首笔名录登记业务、首笔NRA结汇业务、首笔资本项目数字化业务、首笔“自贸助贷”业务，首笔跨境电子商务零售进口税款总担保保函等。
精准匹配，助力企业走向国际舞台
面对金融服务需求日渐多元化、渴望获得高效、稳定，并且能覆盖不同发展周期的金融服务和产品的“出海”企业，农业银行青岛市分行围绕当地“通商青岛新丝路，经济合作新伙伴”的战略布局，积极响应“一带一路”倡议，构建出了一套精准匹配的业务流程。
针对企业在“走出去”过程中面临的困难和问题，农业银行青岛市分行全程参与，从项目前期的可行性研究、融资方案设计到项目实施过程中的资金拨付、风险管理，全过程跟踪，为企业提供专业的金融服务保障。依托这套精准匹配的业务流程，农业银行青岛市分行成功解决了某船舶集团无法采用信用方式用信的问题，顺利为企业办理预付款保函。
无独有偶。农行还通过“总分支”联动，平行作业，及时为某海洋工程公司增加授信，办理预付款保函、履约保函，助力企业打入中东市场，提升了企业国际市场竞争力。涉外保函业务量同比增长30%，市场份额逐年攀升。大力支持企业“走出去”承揽境外项目，特险融资同比增长300%。
此外，坚守服务乡村振兴领军银行定位，农业银行青岛市分行制定了优质涉农国际业务客户名单，建立完善涉农国际业务营销服务机制，助力国家农业对外合作和大型农业产业化龙头企业全球布局。强化涉农企业本外币一体化、全流程营销，将涉农企业国际金融服务纳入客户综合服务方案，积极运用国际业务差异化政策满足客户需求。截至2024年10月末，为农产品贸易提供国际结算超20亿美元，结售汇超7亿美元、发放贸易融资超32亿元。
赋能实体经济，释放金融向“新”力
统计数据显示，截至2024年10月末，农业银行青岛市分行已为近200家外贸企业签约汇率避险衍生产品，签约额11.6亿美元；其中汇率避险产品首办户78户，稳居同业首位。不断扩大贸易外汇收支便利化覆盖范围，今年新增试点企业22家，业务笔数同比增长275%、业务量同比增长253%，试点规模保持同业前列。农业银行青岛市分行积极履行社会责任，通过加强跨境金融知识普及和宣传、推出一系列减费让利政策、助力企业汇率避险、深入推进贸易便利化服务等举措，为新质生产力的培育和发展注入了金融动力。
据了解，农业银行青岛市分行通过举办汇率避险沙龙活动、开展汇率知识讲座、推出“期权一元购”活动等方式，加大对中小企业的支持力度，有效帮助企业树立风险中性理念，降低套保成本，提高企业的经济效益。加强跨境金融知识普及和宣传，主动与企业沟通合作，深入了解企业的经营状况和发展需求，为企业提供政策解读、业务培训和金融咨询等服务，帮助企业提高跨境金融业务水平和风险管理能力。积极开展“优汇服务面对面”活动，成立青年突击队，先后到自贸试验区、上合示范区、特色产业园区等开展活动，问需于企，为其提供专业化、定制化、贴心化的服务。大力提高跨境金融服务人员业务素质和专业技能，进一步提升全行外汇业务数据申报质量，作为青岛地区唯一一家大型国有银行晋级山东省国际收支统计业务技能竞赛决赛，并荣获团体三等奖。
全球化浪潮奔涌向前，金融业正与外贸企业“共潮生”。一组组亮丽的数字背后，是农业银行青岛市分行持续发力跨境金融、不断提升业务水平的有力见证，如此的生动实践，势必助力青岛企业在国际舞台上绽放出更加璀璨的光芒，为区域经济发展注入源源不断的农行动能。